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賬戶核實(shí)自評(píng)報(bào)告
賬戶核實(shí)自評(píng)報(bào)告
【存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的自查報(bào)告】
會(huì)計(jì)部：
根據(jù)文件精神，我分理處自接到文件之日，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)文件精神并對(duì)本行開(kāi)展了存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)的自查工作，保證了存量存款賬戶神風(fēng)信息的真實(shí)性。
現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
(一)成立核實(shí)工作領(lǐng)導(dǎo)小組：
為確保高質(zhì)量完成核實(shí)工作，積極推動(dòng)此次工作的開(kāi)展，我行就此次核實(shí)工作成立了專門領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)本網(wǎng)店存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶進(jìn)行了全面摸底，了解了賬戶種類及數(shù)量、開(kāi)戶時(shí)間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實(shí)工作平穩(wěn)開(kāi)展。
組長(zhǎng)：
成員：
(二)按照指導(dǎo)意見(jiàn)中的核實(shí)工作措施。
逐條對(duì)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶身份信息進(jìn)行核實(shí)。對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進(jìn)行核實(shí)，核對(duì)為正式的，在系統(tǒng)中標(biāo)注。
對(duì)客戶暫不提供有效證件的，加強(qiáng)了核實(shí)工作的宣傳引導(dǎo)，要求呵護(hù)在下次辦理業(yè)務(wù)時(shí)攜帶身份證件進(jìn)行身份核實(shí)工作。
(三)存款人開(kāi)戶資料。
存款人開(kāi)戶資料中留存的開(kāi)戶證明文件為居民身份證或臨時(shí)身份證復(fù)印件的，我們通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)或公安部門對(duì)存款人及代理人的身份信息進(jìn)行核查，經(jīng)核查，如信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實(shí);如姓名、身份證號(hào)碼和照片存在一項(xiàng)或多項(xiàng)不一致的，作為疑義身份信息核實(shí)。
留存的居民身份證或臨時(shí)身份證復(fù)印件已過(guò)有效期，或姓名為手寫(xiě)、生僻字等難以識(shí)別的，要求存款人從新提交居民身份證原件進(jìn)行核查。
存款人的開(kāi)戶資料中未留存有效身份證件復(fù)印件的，要求存款人重新提供有效身份證原件進(jìn)行核查。經(jīng)核查，信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實(shí)，并留存有效身份證件的復(fù)印件。
對(duì)于年月日以后在本系統(tǒng)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，我行必須以提供真實(shí)身份證件核實(shí)，對(duì)于辦理新開(kāi)戶業(yè)務(wù)的客戶，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)人民幣存款賬戶實(shí)名制的通知》(銀發(fā)【2008】191號(hào))文件以及《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保管實(shí)施辦法》要求，16周歲以上中國(guó)公民必須提供真實(shí)身份證，16周歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)立銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。
核實(shí)工作中認(rèn)真核對(duì)了信息采集表中帶“*”項(xiàng)目，核實(shí)真實(shí)后打印“客戶信息采集表”，同時(shí)留存客戶身份證復(fù)印件。
(四)尚未確認(rèn)身份信息。
對(duì)尚未確認(rèn)身份信息為真實(shí)的疑義身份信息，我行進(jìn)行了分類整理，區(qū)別對(duì)待，有針對(duì)性采取進(jìn)一步措施進(jìn)行核實(shí)。
(五)我行開(kāi)展長(zhǎng)期宣傳工作。
除懸掛橫幅外，在營(yíng)業(yè)室醒目位置也張貼了公告，公告中明確告知呵護(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)攜帶有效身份證件等要求。在核實(shí)工作中及時(shí)妥善處理了出現(xiàn)的問(wèn)題，避免引起社會(huì)公眾的誤解和不良社會(huì)反映，提高了社會(huì)公眾對(duì)核實(shí)工作的認(rèn)知度。
通過(guò)以上核實(shí)工作，實(shí)現(xiàn)了在我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的標(biāo)識(shí)、查詢、統(tǒng)計(jì)核實(shí)結(jié)果，依法對(duì)存款人使用偽造、變?cè)焐矸葑C件開(kāi)立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進(jìn)行清理，依法終止了為身份不明的存款人提供服務(wù)，切實(shí)落實(shí)了個(gè)人存款賬戶實(shí)名制，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健康持續(xù)發(fā)展。
[賬戶核實(shí)自評(píng)報(bào)告]
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